В службе сообщили, что пока в ЦБ не поступали материалы от МВД. «При поступлении документы будут тщательно изучены, и по результатам ЦБ, возможно, сделает предложение по изменению действующего регулирования микрофинансовых организаций», - сказали в Банке России.
Там также пояснили, что ЦБ контролирует микрофинансовые организации только в части соблюдения законодательства о микрофинансовой деятельности, а также законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансирования терроризма.
«Контроль целевого характера использования средств материнского капитала не относится к компетенции ЦБ», - отметили в регуляторе.
Напомним, в МВД во вторник заявили о разоблачении преступной группы, подозреваемой в хищении у Пенсионного фонда 10,5 млрд рублей, выделенных на материнский капитал. Задержаны девять участников ОПГ. Среди задержанных оказался руководитель «Управляющей компании «Центр микрофинансирования» и учредитель «Центра микрофинансирования».
Разработка организованной группы велась около двух лет. Преступная деятельность осуществлялась в период с 2010 по 2012 год. За это время было создано свыше 400 коммерческих фирм, которые внешне никак не были связаны между собой.
По данным полиции, злоумышленники действовали по следующей схеме: представители созданных фирм собирали информацию о социально неблагополучных семьях, женщинах, остро нуждающихся в деньгах, страдающих алкоголизмом или психическими расстройствами.
Затем от имени подконтрольного юридического лица с женщинами заключались договоры целевого займа, согласно которым им якобы выдавались денежные суммы на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись. В дальнейшем члены ОПГ от лица матерей осуществляли сделки по приобретению недвижимости. В основном, покупали ничтожно малые доли в квартирах, домах ветхого жилого фонда, а также в помещениях, непригодных для проживания.
После этого происходило погашение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. В соответствующие государственные органы предоставлялся пакет необходимых документов, включавший справки об улучшении жилищных условий и об остатке основного долга перед заемщиком.
На основании данных документов выплаты производились на счет займодателя. Часть полученной суммы злоумышленники передавали женщинам, с которыми заключили договор, а другую часть, составляющую от 30 до 80%, присваивали. Таким образом злоумышленниками было похищено более 10,5 млрд рублей бюджетных денежных средств.