В основе мошеннической схемы лежит договор двух юридических лиц о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Истцом выступает нерезидент, требующий погасить задолженность, а ответчик-резидент соглашается это сделать. В таких случаях суды, как правило, принимают решение о взыскании и выдают исполнительный лист, с которым нерезидент на совершенно законных основаниях обращается в Федеральную службу судебных приставов.
Таким образом средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке. В итоге легализация средств проходит через госструктуру.
В Банке России подтвердили существование схемы, отметив, что в прошлом году таким образом на зарубежные счета было переведено около 16 млрд рублей - это более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год, пишет «Коммерсант».
Сама по себе схема с использованием судебных решений не нова и основана на так называемой молдавской схеме отмывания с помощью судебных решений. Однако в этот раза схема уникальна тем, что включение судебных приставов делает ее практически неуязвимой. Схема со всех сторон защищена законодательно и до сих пор применяется: суды и ФССП действуют в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований, чтобы расценивать операцию как подозрительную.
Проблема связана с тем, что у судов нет желания и полномочий, чтобы проверять суть сделок между кредитором и должником, а также реальность деятельности этих компаний. Судебные приставы на своем этапе также не могут остановить мошенников, поскольку не имеют полномочий по оценке судебных решений, а только исполняют их. Следующим звеном являются банки, но и они поделать ничего не могут. Поручение о переводе средств поступает не от участника схемы, а от ФССП, и банки отказать в его исполнении не имеют права.
Пока для противодействия мошенникам ЦБ планирует опубликовать рекомендации для кредитных организаций. Другим вариантом решения проблемы может быть реформа третейских судов, реализуемая в настоящее время.