По данным Банка России, в 2020 году было выявлено 395 организаций с признаками нелегальных форекс-дилеров против 210 организаций с признаками нелегальных форекс-дилеров в 2019 году, передает РИА «Новости».
«Форекс-дилеры, которые выявляются сейчас, – это не те организации, которые были еще два-три года назад. Форекс-дилеры сейчас – это коробочные решения по рекламе якобы форекс-деятельности и решения, когда человеку даже не выплачиваются промежуточно никаких денег, а сразу счета и деньги, которые он завел, сливаются, и предлагается донести еще. То есть фактически эта деятельность… – откровенное мошенничество через маркетинг якобы финансовых услуг», – пояснил Лях.
Он уточнил, что речь идет не о тех компаниях, которые разворачиваются и пытаются получить лицензию у иностранных регуляторов, открывают офисы. Новые мошенники действуют недолго – около трех-четырех месяцев, при этом обычно используют активные ссылки, которые ведут на неиндексируемые сайты.
«Предлагается ссылка, по которой может пройти конкретный человек и открывается только для конкретного человека, естественно тогда «форексеры» предлагают ему зайти через эту ссылку на отдельный закрытый портал. Эти порталы не индексируются, но они при этом позволяют мошенникам быстро выманивать деньги у населения. Также активно используют элементы социальной инженерии, чтобы через псевдоторговые счета, через обслуживание выманить деньги», – рассказал Лях.
Глава департамента ЦБ отметил, что все это происходит обычно в интернете, и для разворачивания такой деятельности не требуются значительные усилия. «Потому что «коробочные» решения стоят по сравнению с доходами копейки. То есть [за] порядка 30 тыс. рублей можно получить это коробочное решение и начать свою деятельность. Главное, это умение, что называется, раскручивать клиента по телефону, и быстро переводить деньги, и деньги эти выводить», – добавил он.
Эта сфера деятельности, по словам Ляха, приобрела популярность на фоне активного участия граждан в легальной финансовой деятельности на биржах: слыша о доходностях или о возможностях и услугах, которые существуют на легальном финансовом рынке, предложения мошенников по форекс-деятельности не подпадает в зону особой настороженности людей, с учетом того что многие в силу отсутствия финансовой грамотности не знают различия между форекс-деятельностью, особенно нелегальной, и легальной деятельностью на бирже.
Ранее эксперт проекта Минфина по повышению финансовой грамотности Марат Сафиулин рассказал, что нелегальные форекс-дилеры используют не только финансовую неграмотность начинающих инвесторов, но и применяют психологические манипуляции.