В последнее время фиксируются случаи, когда несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет становятся участниками финансовых операций с признаками легализации преступных доходов, сообщил регулятор, передает РИА «Новости».
Центробанк опубликовал методические рекомендации для банков, направленные на усиление контроля за открытием и обслуживанием счетов подростков.
В документе содержится рекомендация сразу при открытии счета предупреждать подростка о рисках вовлечения в противоправные схемы, а также информировать родителей или законных представителей о выданных картах. Банкам рекомендовано фиксировать признаки, указывающие на возможное вовлечение подростков в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов.
Кредитным организациям предлагается выяснять у клиентов-подростков, кто из родственников будет осуществлять переводы на их счета и кому они сами намерены перечислять средства.
В случае появления подозрительных переводов от незнакомцев или крупных сумм банк обязан уведомить законных представителей несовершеннолетнего. В договоре рекомендуется прописывать лимиты на отдельные операции. При подозрении, что операции совершает не сам подросток или он действует под чьим-то влиянием, банк вправе отказать в их совершении.
Ранее в ВТБ предупредили, что мошенники стали выдавать себя за школьных психологов, рассылая ссылки на фишинговые сайты под предлогом обязательного тестирования и вымогая деньги у родителей.
В МВД указывали признаки влияния мошенников на детей и подростков.