Предложения по содействию в получении кредита от ЦБ начали поступать в российские банки в октябре, сразу после того, как Банк России объявил аукционы по беззалоговому кредитованию, к участию в которых допущены 116 банков.
«Банки, не получившие прямого доступа к кредитам ЦБ, как раз и рискуют столкнуться с такими мошенниками», – рассказал «Коммерсанту» первый вице-президент Ассоциации региональных банков Владимир Гамза.
По его словам, лжепосредники могут предложить сумму до четырех капиталов банка и взять вознаграждение от 5% до 20% от суммы кредита.
Несколько российских банков подтвердили общение с так называемыми посредниками. Да и сам Центробанк констатировал участившиеся идентичные обращения от небольших банков с просьбой выделить кредиты на 5–10 лет под льготную ставку.
«Эти обращения написаны по шаблону, и у меня подозрения, что какие-то странные люди ходят по этим банкам, обещают им, что они договорятся в Центральном банке о том-то и том-то», – заявил глава ЦБ Сергей Игнатьев.
Сейчас подозрительные письма переданы в правоохранительные органы, ведется расследование дела. Однако эксперты уверены, что наказать мошенников будет непросто. Дело в том, что встречи «посредников» с банкирами зачастую носят приватный характер, а средства в оплату своих услуг мошенники принимают по безналичному расчету.
Доказать при таких условиях факт мошенничества практически невозможно: чтобы выйти на след преступников, необходимо будет подключать спецслужбы, в том числе и финансовую разведку.
Подобная схема мошенничества уже применялась в России. Четыре года назад оперативникам удалось раскрыть группировку, созданную сотрудниками силовых структур и высокопоставленными чиновниками.
Они предлагали банкам услуги по включению их в систему страхования вкладов и защиту от проверок ФСБ. Таким образом мошенники заработали более 500 тыс. долларов.
Отметим, что аферы с банкирами далеко не единственный способ, используемый жуликами в условиях мирового финансового кризиса.
К примеру, немецкие злоумышленники придумали несложную, но работающую схему обмана банковских клиентов: сначала они рекомендуют людям забрать вложения, а затем обворовывают квартиры с наличными. У российских аферистов другие приемы: они днем и ночью караулят банкоматы и следят за теми, кто снимает со счетов свои средства.
Несколько дней назад сотрудники ДЭБ МВД России совместно с ФСБ России пресекли попытку сбыть в Москве фальшивый вексель Сбербанка номиналом 10 млн рублей.