«БВА Банк» проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Правила внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям Банка России.
При этом на протяжении 2013 и 2014 годов кредитная организация была вовлечена в осуществление сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж в крупных объемах, говорится в сообщении на сайте Центробанка.
«БВА Банк» является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 ноября кредитная организация занимала 765 место в банковской системе России.
Также отозвала лицензия у «ПрестижКредитБанка», который проводил высокорискованную кредитную политику, а также размещал денежные средства в низкокачественные активы, что привело к полной утрате собственных средств (капитала) банка.
В связи с потерей ликвидности кредитная организация не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами, а также было вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами в крупных объемах.
«ПрестижКредитБанк» является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов банк на 1 ноября занимал 805 место в банковской системе России.
С момента назначения Эльвиры Набиуллиной главой Банка России летом 2013 года до 16 октября 2014 года ЦБ отозвал лицензии у 100 кредитных организаций. Расчистка банковского сектора, кульминацией которой стал отзыв лицензии у Мастер-банка, вызвала массу проблем у небольших региональных банков, вкладчики которых кинулись забирать свои средства.