Банк Москвы получил кредит от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на 294,8 млрд рублей, необходимых для начала санации, говорится в сообщении кредитной организации.
Кредит от АСВ поможет Банку Москвы получить в этом году 150 млрд рублей дохода по МСФО и даже показать чистую прибыль в 3 млрд рублей
Как сообщала газета ВЗГЛЯД, в начале июля ЦБ и АСВ приняли план санации Банка Москвы. Банк Москвы оказался на грани выживания из-за обнаруженных Банком России проблемных кредитов на сумму около 250 млрд рублей, из которых 150 млрд рублей – «совсем плохие», говорили в АСВ. Это означает, что шанс возврата 150 млрд рублей минимальный или вовсе равен нулю.
Структура активов Банка Москвы не раскрывается, поэтому на рынке никто точно не знает, какие именно кредиты «плохие». Но при проблемных кредитах в 250 млрд рублей кредитная организация может потерять практически весь свой капитал в результате убытков.
Все идет по плану
Чтобы Банк Москвы не стал банкротом, акционеры вместе с властями придумали план санации организации: сначала кредитная организация получит займ от АСВ, затем проведет допэмиссию в пользу группы ВТБ.
В четверг началась реализация первой части этого плана: Банк Москвы получил от АСВ финансовую поддержку в объеме 295 млрд рублей по льготной ставке 0,51% сроком на 10 лет.
Согласно генеральному соглашению по оказанию финансовой поддержки Банку Москвы, банк должен приобрести на полученные от АСВ 295 млрд рублей облигации федерального займа (ОФЗ), выпущенные Минфином. Минфин уже в эту пятницу будет технически готов к выпуску ОФЗ в рамках санации Банка Москвы, заявил в четверг замминистра финансов Сергей Сторчак. «Все, что нужно подписать, я подписал, остается техническое исполнение решений, которое сделаны», – сказал замминистра, добавив, что «все готово».
Смысл выдачи кредита в том, что эти средства помогут Банку Москвы получить экономическую выгоду по МСФО, так как они будут инвестированы в надежные финансовые инструменты – государственные ценные бумаги РФ.
Как объяснял Дубинин, разница между ставкой по депозиту АСВ и рыночными ставками позволит Банку Москвы отразить в отчетности прибыль, которая будет направлена на формирование резервов под сомнительные кредиты. Когда доход составит необходимую сумму, банк сможет приступить к погашению депозита АСВ, при этом Дубинин не исключает досрочного погашения.
Ранее в ВТБ посчитали, что экономический эффект для Банка Москвы от применения льготной ставки про кредиту АСВ составит 150 млрд рублей. Эта сумма как раз равна оценке «очень плохих» кредитов, обнаруженных на балансе организации. Предполагается, что этих средств должно хватить на то, чтобы покрыть выявленные ранее потери по проблемным кредитам.
«Банк Москвы будет учитывать кредит на балансе, исходя из его рыночной стоимости (согласно МСФО), в результате чего банк покажет приблизительно 150 млрд рублей дохода от переоценки в отчете о прибылях и убытках за 2011 год», – подтверждает аналитик ТКБ «Капитал» Надежда Крупенникова.«Данные средства помогут нивелировать негативный эффект от высоких отчислений в резервы на покрытие возможных убытков по кредитам, в результате чего Банк Москвы, по оценкам руководства ВТБ, покажет около 3 млрд рублей чистой прибыли по итогам 2011 года», – добавляет эксперт.
Допкапитал
Далее план санации Банка Москвы предполагает, что структура ВТБ «ВТБ Пенсионный администратор» предоставит Банку Москвы дополнительный капитал в размере около 100 млрд рублей, заявил председатель правления Банка Москвы Михаил Кузовлев.
В принципе, ВТБ мог бы и сам выделить Банку Москву все необходимые ему средства – 395 млрд рублей. Однако эту сумму решено было разделить: большую часть выделило АСВ, а ВТБ через «дочку» – только 100 млрд рублей. Это сделано было потому, что в противном случае ВТБ пришлось бы проводить SPO (допэмиссию своих акций), что негативно отразилось бы на финансовых результатах ВТБ и отрицательно восприняли бы инвесторы. При реализованном раскладе этого удается избежать.
Кузовлев считает, что в целом данных мер вполне достаточно для стабильной работы и поступательного развития Банка Москвы. Теперь оказавшийся на грани банкротства Банк Москвы строит наполеоновские долгоиграющие планы. «В ближайшие месяцы Банк Москвы представит стратегию развития до 2013 года. Мы планируем стать полноправным членом группы ВТБ. Мы намерены занять лидирующие позиции в сегменте малого и среднего бизнеса, и своевременно оказанная банку государственная поддержка позволит реализовать задуманное», – добавил Кузовлев.
У ВТБ более 80% Банка Москвы
Начало реализации операции по спасению Банка Москвы совпало с предъявлением новых обвинений бывшему руководству организации
Следует отметить, что условием выделения кредита АСВ было то, что группа ВТБ должна была консолидировать минимум 75% акций Банка Москвы за счет выкупа долей других акционеров. Это условие было выполнено даже сверх нормы. В четверг группа ВТБ официально заявила, что консолидировала 80,57% акций Банка Москвы. При этом акции приобрела структура госбанка «ВТБ Долговой центр» у миноритариев Банка Москвы.
Напомним, что изначально в феврале этого года группа ВТБ выкупила у правительства Москвы 46,48% акций Банка Москвы. Причем смена собственника сопровождалась конфликтом между новым акционером и менеджерами столичного банка. В сентябре этот пакет в 46,48% у ВТБ приобрела структура «ВТБ Долговой центр». Последняя сделка также входила в план санации Банка Москвы.
В четверг появилась неофициальная информация о том, что бизнесмен Виталий Юсуфов продал свои 19,91% акций Банка Москвы группе ВТБ, выйдя из капитала банка. «Losanp Trade в реестре акционеров нет», – отметил источник «Интерфакса». Юсуфов владел пакетом через эту кипрскую компанию, а купил их у экс-президента банка Андрея Бородина и его советника Льва Алалуева.
Еще одним совладельцем банка до последнего времени являлся Сулейман Керимов, ему принадлежали 3,9% акций Банка Москвы, которые он купил у Goldman Sachs в марте этого года за 7 млрд рублей. Однако источник «Интерфакса» уверяет, что Керимов уже продал этот пакет ВТБ, но сумму сделки не раскрывает.
На сайте Банка Москвы указывается, что в числе его крупных акционеров компании Durland Investments (6,86%) и Plenium Invest (4,51%). Их бенефициары банку пока неизвестны. При этом доля Столичной страховой группы (ССГ) снизилась до 3,19% с 17,32%.
Криминальный подтекст
Начало реализации операции по спасению Банка Москвы совпало с предъявлением новых обвинений бывшему руководству организации. Следственный департамент МВД РФ предъявил заочно обвинение экс-президенту Банка Москвы Андрею Бородину и бывшему первому вице-президенту Дмитрию Акулинину в мошенничестве на сумму более 12,5 млрд рублей, сообщила официальный представитель ведомства Анжела Кастуева. У следствия есть достаточные доказательства для предъявления им обвинения в хищении чужого имущества с использованием своего служебного положения, отметила она.
В настоящее время Бородин и Акулинин находятся в международном розыске, ранее им также заочно было предъявлено обвинение в злоупотреблении должностными полномочиями.
Следствие выяснило, что компания «Премьер Эстейт» получила в Банке Москвы кредит на 12,76 млн рублей, при этом капитал компании, созданной за несколько месяцев до подачи заявки на кредит, составлял всего 10 тыс. рублей, а штатная численность – два человека.
В мошенничестве также обвиняются президент компании «Кузнецкий мост девелопмент» Борис Шемякин и вице-президент той же компании Светлана Тимонина, которые вместе создали «Премьер Эстейт». Причем деньги, полученные в виде кредита у Банка Москвы, предназначались третьим лицам.
При этом адвокаты Бородина и Акулинина заявили, что считают незаконным и необоснованным предъявление их подзащитным новых обвинений в мошенничестве на сумму более 12,5 млрд рублей. Адвокат Бородина Михаил Доломанов говорит, что представители защиты не были извещены о предъявлении обвинений. Адвокат Акулинина Тимофей Гриднев заявил, что пока не ознакомлен с постановлением по новому обвинению.