Первое основание, по его словам, – ситуация, когда счета арестованы. От банка ничего не зависит, он исполняет решение суда, а обращаться следует к Федеральной службе судебных приставов, передает Прайм.
Вторым основанием станет попытка снять деньги по недействительному паспорту. Если вовремя не получить документ по достижении 20 и 45 лет, могут возникнуть проблемы с доступом к средствам в банке, поскольку паспорт будет считаться недействительным, предупредил эксперт.
Третьим основанием для отказа являются подозрения в отмывании денег. Проверке может подлежать сумма более 600 тыс. рублей. Подтвердить доходы можно, предоставив соответствующие документы: справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости и другие договоры.
Также юрист рассказал о ситуациях, когда банк может не отдать деньги, если вклад открыт на имя несовершеннолетнего. Для этого требуется разрешение органов опеки, даже если сами родители пополнили такой депозит.
Ранее россиянам напомнили, что у получивших более 130 тыс. рублей дохода по всем банковским счетам возникнет необходимость заплатить налог на вклады за 2023 год.