Данные о подозрительных транзакциях, относящихся к России, предоставил Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), получивший файлы от издания BuzzFeed, передает РБК.
Всего в базе данных 3 тыс. 810 транзакций, в которых одной из сторон был российский банк (это и операции по перечислению средств от российского банка, и операции по поступлению средств в российский банк). Транзакции совершались в разное время, преимущественно с 2008 по 2016 год.
FinCEN стало известно об этих операциях из отчетов о подозрительной деятельности, поданных в службу финразведки международными банками. Банки уведомляли FinCEN об этих транзакциях, так как их службы по оценке рисков заподозрили в них признаки возможного отмывания денег, коррупции или других финансовых преступлений.
Подача такого отчета не означает, что транзакция незаконна или совершается с какими-либо правонарушениями; это инструмент оповещения регулятора о возникших у банка подозрениях.
В «российской выборке» 5% от общего числа транзакций пришлись на операции, которые проводились между российскими банками. Всего речь идет о 189 переводах денежных средств на общую сумму около 760 млн долларов.
Поскольку перевод осуществлялся в долларах, в нем обязательно принимал участие американский банк-корреспондент, он и сообщал в FinCEN о подозрительной операции.
Остальные 95% транзакций, связанных с Россией, были переводами из других юрисдикций в Россию или из России в другие юрисдикции. Больше всего таких операций было совершено с Латвией (1 тыс. 123, или 29%), Сингапуром (323), Эстонией (315) и Кипром (274).
Самыми крупными внутрироссийскими транзакциями, обозначенными как подозрительные, являются операции от Росбанка Внешэкономбанку (ВЭБу) – на 116,7 млн долларов в 2012 году и на 102 млн долларов в 2010 году. О них FinCEN уведомлял Bank of New York Mellon.
Отмечается, что обо всех 189 внутрироссийских транзакциях в FinCEN сообщали только три финансовых института: Bank of New York, Deutsche Bank и JP Morgan Chase.
При этом нет свидетельств, что какая-либо из этих 189 транзакций была действительно связана с мошенничеством, коррупцией, отмыванием денег или каким-либо другим правонарушением.
«Банки устанавливают риск-процедуры, по результатам которых они могут законно отказывать в открытии счетов или даже замораживать на счетах своих клиентов денежные средства. Банки должны реагировать на любые транзакции, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью, и вправе изучать источник доходов, запрашивая документы у клиентов. Регуляторы вправе достаточно произвольно указывать банкам зоны риска, в которых банки могут фактически перестать работать», – рассказал юрист Deloitte Legal в СНГ Михаил Жужжалов.
При этом банковские отчеты о подозрительных транзакциях – это в высшей степени конфиденциальные документы. Российские банки, чьи транзакции помечаются как подозрительные, не могут знать об этом.
За неисполнение обязанности по контролю за соблюдением антиотмывочных процедур и подаче отчетов SAR в FinCEN банкам грозят штрафы, регуляторные ограничения, отзыв банковской лицензии и даже уголовное наказание для сотрудников. Потому у банков есть стимул подавать как можно больше таких отчетов при малейшем подозрении к транзакции.
Произошедшая утечка документов FinCEN охватывает более 2,1 тыс. отчетов о подозрительной деятельности. За период с 2011 по 2017 год, на который в основном приходится утечка, финразведка США получила более 12 млн отчетов SAR, то есть ставшие публичными файлы – это менее 0,02% всех отчетов, поданных в 2011-2017 годах.
Ранее Deutsche Bank ответил на заявления о «подозрительных транзакциях» российских клиентов.