Он советует использовать простые формулировки вроде «подарок на Новый год» или «подарок под елку», чтобы банк сразу определил безвозмездный характер перевода, передает Газета.Ru.
Виноградов отмечает, что разовые переводы между близкими родственниками законом не ограничиваются по размеру, так как семейное законодательство допускает неограниченную финансовую поддержку внутри семьи. Однако искусственное дробление крупных сумм на множество мелких платежей может вызвать подозрение у банка и привести к блокировке операций, особенно если переводы предназначены друзьям или знакомым.
Если сумма перевода превышает 100 тыс. рублей, банк может запросить разъяснения, а при переводе свыше 300 тыс. рублей – подтверждающие документы. Надежным способом подтвердить законность перевода юрист считает составление договора дарения, который становится универсальным доказательством как для банков, так и для налоговых органов.
К сбору средств среди коллег на новогодние подарки стоит подходить внимательно: назначение платежа должно быть точным, например «на новогодний подарок коллективу». Лучше собирать деньги одним переводом или поручить ответственность одному человеку, который приобретет подарок.
В ноябре глава Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что рост жалоб на необоснованную блокировку счетов говорит о том, что где-то «перегнули палку» в борьбе с мошенничеством.
Ранее регулятор поделился рекомендациями по безопасному переводу средств и снизил риски блокировки при работе с банками, указав на важность пояснения назначения платежа.