«Приказом Банка России от 28.04.2017 № ОД-1134 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Банк «СИБЭС» (акционерное общество) Банк «СИБЭС» (АО) (рег. № 208, город Омск) с 28.04.2017», - сказано в сообщении ЦБ России.
Банк занимал 352-е место в банковской системе России по величине активов и не оказывал существенного влияния на банковскую сферу Омской области. Банк России поясняет, что банк «СИБЭС» достиг состояния критически повышенных рисков из-за рефинансирования задолженностей физических лиц и осуществлял «съемные» сделки с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам.
По данным ЦБ, банк осуществлял фиктивные операции с целью сокрытия значительной недостачи средств и реального положения банка.
Руководство банка, как указывает ЦБ, выводило активы и манипулировало отчетными данными, надзорный орган неоднократно указывал банку на необходимость формирования резервов, адекватных рискам, однако этого не было сделано. Бизнес банка в значительной степени был ориентирован на проведение сомнительных транзитных операций клиентов с незначительной налоговой нагрузкой.
Материалы о деятельности банка будут направлены в Следственный комитет для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам статьи о «фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации».