Об отзыве лицензии сообщается на сайте Центрального банка России.
Отмечается, что данный шаг был осуществлен в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией требований российского законодательства, в частности, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также законом «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке РФ» и т.д.
Проверка показала, что в течение последних нескольких месяцев кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций.
Как сообщала газета ВЗГЛЯД, 21 января ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у махачкалинского АКБ «Экспресс».
А 26 ноября 2012 года была отозвала лицензия у банка «Дербент-кредит».
22 ноября сообщалось, что Федеральной службой по финансовому мониторингу выявлены нарушения в деятельности банков Северо-Кавказского округа.
В отчете директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина говорилось о более десятке банков, замешанных в масштабной обналичке, причем владельцами некоторых банков являлись известные на региональном уровне политики и топ-менеджеры энергетических компаний.
По данным Росфинмониторинга, за последние три года объем финансовых операций, проходящих через банки Северо-Кавказского региона, вырос вдвое. Совокупный объем обналиченных денежных средств в округе за девять месяцев 2012 года составил около 103,5 млрд рублей (за аналогичный период 2011 года – 88 млрд). В отчете ведомства отмечалось, что увеличение объемов обналиченных средств обусловлено значительной концентрацией «обнальных площадок» или, иначе говоря, банков-«прачечных».
Самой крупной «обнальной площадкой» в регионе, указывалось в отчете, был Трансэнергобанк из Махачкалы.
Также в числе «обнальных площадок» были указаны дагестанские Эсид-банк, Трастовый банк, Имбанк. Как на банковские площадки по обналичиванию Росфинмониторинг также указывает на ООО «КБ Арт-Банк» (Северная Осетия), ООО КБ «Сунжа» и ОАО ИАБ «Диг-Банк» (Ингушетия), ОАО «Ставропольпромстройбанк» и ЗАО «Вэлкомбанк» (Ставропольский край).
Отмечалось, что в Дагестане на 1 ноября 2012 года было зарегистрировано 30 кредитных организаций – это третье место по количество среди регионов России после Москвы и Санкт-Петербурга.