ЦБ России отозвал лицензию у банка «Дербент-кредит»

Банк России принял решение отозвать с 26 ноября лицензию на осуществление банковских операций у акционерного коммерческого земельного банка «Дербент-кредит», говорится в сообщении Центробанка.

«Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 26 ноября 2012 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Открытое Акционерное Общество акционерный коммерческий земельный банк «Дербент-кредит», – говорится в сообщении на сайте Центробанка.

Лицензия была выдана банку 16 июля 2004 года, он зарегистрирован в Дагестане, в городе Дербент; имеет филиал в столице республики – городе Махачкале.

Как сообщала газета ВЗГЛЯД, в четверг СМИ написали, что Федеральной службой по финансовому мониторингу выявлены нарушения деятельности банков Северо-Кавказского округа.

В отчете директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина говорится о более десятка банков, замешанных в масштабной обналичке, причем владельцами некоторых банков являются известные на региональном уровне политики и топ-менеджеры энергетических компаний.

По данным Росфинмониторинга, за последние три года объем финансовых операций, проходящих через банки Северо-Кавказского региона, вырос вдвое. Совокупный объем обналиченных денежных средств в округе за девять месяцев 2012 года составил около 103,5 млрд рублей (за аналогичный период 2011 года – 88 млрд). В отчете ведомства отмечается, что увеличение объемов обналиченных средств обусловлено значительной концентрацией «обнальных площадок» или, иначе говоря, банков-«прачечных».

Самой крупной «обнальной площадкой» в регионе, указывается в отчете, был Трансэнергобанк из Махачкалы. Чиханчин пишет, что в 2010 году объем обналиченных денежных средств через счета клиентов этой кредитной организации составил около 14 млрд рублей, в 2011-м он увеличился почти втрое, достигнув 37 млрд. За девять месяцев 2012 года через Трансэнергобанк обналичено 27 млрд рублей. В начале ноября банк потерял лицензию, но обвинений в злоупотреблении обналичкой публично не прозвучало.

Еще одной «прачечной» в письме назван Дагэнергобанк. Учредителями банка являются 22 физлица, среди них экс-генеральный директор ОАО «Дагэнерго», председатель Общественной палаты республики Гамзат Гамзатов и главный инженер Дагестанского филиала ОАО «РусГидро» Мухтарпаша Саидов.

Как и Трансэнергобанк, Дагэнергобанк «отличился» высокими оборотами по кассе. Так, за октябрь оборот по кассе банка достиг 4,4 млрд рублей, а активы на 1 ноября составили 6,3 млрд.

Также в числе «обнальных площадок» указаны дагестанские Эсид-банк, Трастовый банк, Имбанк. Как на банковские площадки по обналичиванию Росфинмониторинг также указывает на ООО «КБ Арт-Банк» (Северная Осетия), ООО КБ «Сунжа» и ОАО ИАБ «Диг-Банк» (Ингушетия), ОАО «Ставропольпромстройбанк» и ЗАО «Вэлкомбанк» (Ставропольский край).

Максим Осадчий отмечает, что в Дагестане на 1 ноября 2012 года было зарегистрировано 30 кредитных организаций – это третье место среди регионов России после Москвы и Санкт-Петербурга.

«Характерной проблемой кавказских республик является, мягко говоря, несколько затрудненное регулирование банков», – говорит Осадчий. Высокие обороты по кассе здесь не редкость и характерны для банков из списка Росфинмониторинга. Замдиректора департамента банковского аудита ФБК* Роман Кенигсберг оговаривается, что обороты по кассе не дают стопроцентного основания считать, что банк является «прачечной».

* Организация (организации) ликвидированы или их деятельность запрещена в РФ