В Росфинмониторинге напомнили, что внесение наличных через банкоматы используется для легализации доходов от скрытой преступной деятельности. В ведомстве уточнили, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы до 1 млн руб. в месяц физлицами потенциально поможет снизить такие риски, в том числе связанные с использованием счетов, зарегистрированных на подставных лиц, пояснили в ведомстве РБК.
Подобная мера позволит ограничить также деятельность дропов, участвующих в противоправных схемах по зачислению средств с неустановленных источников. В Национальной оценке рисков 2022 года этот способ легализации доходов был отмечен как значимый.
«В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», – заявили в Росфинмониторинге.
Сотрудники кредитных организаций, согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вправе требовать подтверждающие документы или информацию о происхождении денежных средств при подозрительных операциях, уточнили в ведомстве.
Как писала ранее газета ВЗГЛЯД, ЦБ решил обязать банки отчитываться о выдаче наличных без согласия клиентов. Минфин предложил ограничить внесение наличных через банкоматы. Также Минфин предложил запретить крупные сделки наличными между юрлицами и физлицами.