«Межтопэнергобанк» размещал денежные средства в низкокачественные активы, в том числе в строительной и инвестиционной сферах, и неадекватно оценивал принимаемые кредитные риски. Кроме того, банк проводил кредитование компаний, не ведущих реальную хозяйственную деятельность.
Также, по данным Центробанка, кредитная организация не соблюдала требования в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Межтопэнергобанк» – участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 июля банк занимал 108-е место в банковской системе России.