«Инвест-Экобанк» проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
«Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, а также операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности», – говорится в сообщении на сайте Банка России.
Согласно данным отчетности, по величине активов «Инвест-Экобанк» на 1 июня 2014 занимал 704-е место в банковской системе России.
Решение о применении крайней меры воздействия в отношении банка «Евроинвест» было принято, поскольку он также не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов. При этом небанковская кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.
Согласно данным отчетности, по величине активов «Евроинвест» на 1 июня 2015 г. занимал 788-е место в банковской системе России.
Ранее в среду Банк России отозвал лицензию на осуществление операций у московской кредитной организации «Республиканский социальный коммерческий банк» (РСКБ).
С момента назначения Эльвиры Набиуллиной главой Банка России летом 2013 года до 16 октября 2014 года ЦБ отозвал лицензии более чем у 100 кредитных организаций. Расчистка банковского сектора, кульминацией которой стал отзыв лицензии у Мастер-банка, в прошлом году вызвала массу проблем у небольших региональных банков, вкладчики которых кинулись забирать свои средства.
Фонд Агентства по страхованию вкладов к 1 января сократился до 65,4 млрд рублей и уже не покрывает объема вкладов в проблемных банках, однако в АСВ предполагают, что в 2015 году в фонд поступит 90 млрд рублей.