Осколбанк, по данным ЦБ, допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и не направляла сведения о них в уполномоченный орган.
Кроме того, банк систематически занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной задолженности, а также проводил сомнительные транзитные операции повышенного риска, направленные на оптимизацию налогообложения.
Осколбанк является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 ноября кредитная организация занимала 332 место в банковской системе России.