Обжаловать подобную блокировку довольно сложно в силу отсутствия внятного механизма, пишет «Коммерсант». С появлением же черного списка разовый случай отказа фактически лишает клиента доступа к банковским услугам в будущем и множит новые блокировки.
По данным издания, проблема будет обсуждаться в ЦБ в ближайшие дни, но ее решение осложняет нежелание самих банков признавать, что блокировки происходят в рамках черного списка.
Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с президентом Владимиром Путиным 23 октября сообщил, что с начала года банки приостановили 460 тыс. сомнительных трансакций клиентов. «Мы не пустили в теневой оборот порядка 180 млрд рублей», - заявил глава ведомства.
При этом, по словам Чиханчина, в Росфинмониторинг поступило около 1 тыс. заявлений о несогласии с отстранением от работы с банками.
Эксперты отмечают, что жалоб бизнесменов гораздо больше, просто основной поток идет напрямую в ЦБ, еще часть клиентов жалуются непосредственно в банки. При этом единого органа по рассмотрению таких жалоб нет.
Как пишет издание, усугубляет ситуацию появление доводимого до сведения банков черного списка отказников, доступный банкам с июня 2017 года. Судя по данным Росфинмониторинга, за несколько месяцев он вырос с 200 тыс. имен более чем вдвое.
Механизм исключения из списка на данный момент не предусмотрен, но в текущих условиях необходим, уверены эксперты.
«Информация об отказах является важным инструментом для повышения эффективности борьбы с операциями по обслуживанию теневой экономики и финансирования терроризма, но инструмент не должен являться единственным основанием в отказе клиентам и затруднять обслуживание добросовестных клиентов», - рассказали изданию в пресс-службе ЦБ.
В ЦБ заверили, что разъясняют кредитным организациям, что наличие информации об отказе конкретному клиенту - причина не отказывать, а дополнительно изучить его.
Напомним, ранее ЦБ запретил блокировку банковских карт из-за отсутствия связи с клиентом.