«Группа мошенников придумала новый вид страхового мошенничества. Раньше мы сталкивались с дроблением вкладов, с попытками переписать средства со счетов юридических лиц на счета физических лиц и попасть под страхование. А в Дагестане <...> у нас де-факто существует попытка «нарисовать» вклады. С этим мы раньше не встречались. Речь идет о посягательстве на весьма значительную сумму – порядка 12 млрд рублей. Эти якобы привлеченные во вклады средства выдавались в виде кредитов фирмам-однодневкам или, якобы попав в хранилище, были «украдены», – объяснил Исаев схему, которой воспользовались злоумышленники, передает «Прайм».
По его словам, АСВ отреагировало жестко: по ситуации в Трансэнергобанке возбуждено уголовное дело, которое расследуется под контролем центрального аппарата ФСБ и МВД; в ближайшее время будет возбуждено уголовное дело и по банку «Экспресс».
«У нас уже есть решение суда об обеспечительных мерах, запрещающее АСВ выплачивать страховку по фиктивным вкладам», – добавил собеседник агентства.
Как сообщала газета ВЗГЛЯД, 22 ноября 2012 года Федеральная служба по финансовому мониторингу объявила, что в деятельности банков Северо-Кавказского округа выявлены нарушения. В отчете директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина говорилось о более чем десятке банков, замешанных в масштабном обналичивании, причем владельцами некоторых банков являлись известные на региональном уровне политики и топ-менеджеры энергетических компаний.
По данным Росфинмониторинга, за последние три года объем финансовых операций, проходящих через банки Северо-Кавказского региона, вырос вдвое. Совокупный объем обналиченных денежных средств в округе за девять месяцев 2012 года составил около 103,5 млрд рублей (за аналогичный период 2011 года – 88 млрд). В отчете ведомства отмечалось, что увеличение объемов обналиченных средств обусловлено значительной концентрацией «обнальных площадок» или, иначе говоря, банков-«прачечных».
Самой крупной «обнальной площадкой» в регионе, указывалось в отчете, был Трансэнергобанк из Махачкалы. Также в числе «обнальных площадок» были указаны дагестанские Эсид-банк, Трастовый банк, Имбанк. Как на банковские площадки по обналичиванию Росфинмониторинг также указывает на ООО «КБ Арт-Банк» (Северная Осетия), ООО «КБ «Сунжа» и ОАО «ИАБ «Диг-Банк» (Ингушетия), ОАО «Ставропольпромстройбанк» и ЗАО «Вэлкомбанк» (Ставропольский край).
Уже 26 ноября 2012 года у банка «Дербент-кредит» была отозвана лицензия. А 1 января ЦБ России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у махачкалинского АКБ «Экспресс».
Позднее «Коммерсант» опубликовал материал об уровне фальсификаций в банках Дагестана. В частности, издание сообщило, что в середине февраля были арестованы средства граждан на счетах дагестанского Трансэнергобанка, такая мера понадобилась для того, чтобы исключить возможность фиктивным вкладчикам требовать возмещения от государства.
По данным «Коммерсанта», банк «нарисовал» не только вклады на 4,8 млрд рублей, но и «привлеченные» от граждан средства на 2 млрд рублей, а также кассу на 3 млрд рублей.
При этом, отмечает издание, еще на 1 сентября 2012 года валюта баланса Трансэнергобанка составляла всего около 100 млн рублей. Более того, по сведениям источников, знакомых с ситуацией в банке, хищение денег из кассы, о котором руководство банка заявило в правоохранительные органы, было таким же ненастоящим, как и сама касса.
Премьер-министр России Дмитрий Медведев 4 марта на совещании по вопросу развития банковского кредитования заявил, что уровень фальсификаций, который следствие и Центробанк обнаружили в отчетности дагестанских банков, является недопустимым преступлением.