Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением (ООО) КБ «НЕОПОЛИС-БАНК» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
В (ООО) КБ «НЕОПОЛИС-БАНК» выявлена недостача наличных денежных средств в кассе, что привело к возникновению обязанности отозвать у кредитной организации лицензию вследствие полной утраты собственных средств (капитала), а также нарушения нормативов ликвидности, отметили в Банке России.
Кроме того, в деятельности (ООО) КБ «НЕОПОЛИС-БАНК» установлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в частности банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю.
В сложившихся условиях Банк России исполнил требования Федерального закона «О банках и банковской деятельности» по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
В соответствии с приказом Банка России от 23.03.2011 № ОД-219 в (ООО) КБ «НЕОПОЛИС-БАНК» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
(ООО) КБ «НЕОПОЛИС-БАНК» является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».