Экономика

7 декабря 2012, 20:53

Правоохранители требуют прозрачности от электронных денег

Фото: ИТАР-ТАСС

Торговцы детской порнографией, террористы и уклоняющиеся от уплаты налогов – все эти люди, как заявляют в правоохранительных органах, зачастую пользуются так называемыми электронными платежами. Именно поэтому возможности систем типа «Яндекс.Деньги» и WebMoney должны быть ограниченными.

Относительно недавно служба безопасности VISA International забила тревогу, отследив пугающую тенденцию: педофилы со всего мира расплачивались за детскую порнографию, продаваемую в интернете, через российскую компанию «Киберплат» с помощью кредитных карт. Правда, банда, поставившая на поток не только распространение детской порнографии, но и ее изготовление, была все-таки обнаружена и обезврежена.

В том случае если человек не верифицировал свой электронный кошелёк, он может совершать сделки на сумму не более 15 тыс. рублей

«Электронные кошельки используют не только для оплаты порнографии, услуг хакеров и продажи наркотиков через сеть интернет», – рассказывает сотрудник российских правоохранительных органов. По его словам, в оперативной разработке сегодня находятся лица, причастные к финансированию террористических организаций.

«Финансовые потоки проходили через систему специально заведенных анонимных электронных кошельков: на одни собирались так называемые пожертвования, с помощью других кошельков закупалось снаряжение в зарубежных интернет-магазинах или переводились денежные средства для оплаты услуг различного рода специалистов», – утверждает он.

Нередки случаи, когда интернет-кошельки используются для ухода от уплаты налогов. «Чему меня недавно научили мелкие предприниматели: они по закону должны держать счет в банке. Они и держат счет в банке, чисто номинальный. А рассчитываются между собой через неконтролируемые системы (электронных – прим.) платежей. И проверить, какие у них обороты, совершенно невозможно», – говорил в одном из интервью советник председателя Центробанка России Павел Медведев.

По некоторым данным, в 2012 году рынок интернет-платежей превысил 1 тлрн рублей. Фискальные и правоохранительные органы заявляют, что не в состоянии отследить такие объемы.

С 1 октября в России действуют новые правила для владельцев электронных кошельков, которые предусмотрены законом о Национальной платежной системе. Владельцы таких кошельков сегодня фактически законодательно ограничены в обороте средств и в сумме остатка на счетах.

В том случае если человек не верифицировал (то есть идентифицировал свою личность в привязке к кошельку) свой электронный кошелёк, он может совершать сделки на сумму не более 15 тыс. рублей. Новые положения закона были введены для того, чтобы противодействовать легализации средств, полученных преступным путем.

Напомним, в отличие от традиционных систем банковских переводов, электронные кошельки оперируют с заменителями денег. Чтобы осуществить платеж с их помощью, необходимо вначале приобрести за реальные деньги платежные средства системы (обязательства). Последние, по сути, представляют собой суррогат денег. Они зачисляются на специально открываемый электронный кошелек пользователя и затем используются для перевода в пользу третьих лиц, в том числе для оплаты товаров и услуг.

Электронные деньги можно обналичить, то есть превратить обязательство в реальные средства платежа.

В отличие от банковских, такие переводы не подпадают под действие норм валютного законодательства, не имеют ограничений по сумме перечисления, а кроме того, обеспечивают каждой из сторон относительную анонимность: для открытия электронных кошельков не нужны ни паспортные данные, ни идентификационный код.

Именно это, собственно говоря, и смущало правоохранительные органы.

Между тем, как утверждают участники рынка, утверждение об «анонимности» платежей слишком преувеличено. Есть понятие «упрощенной аутентификации» при совершении платежа. При этом сам платеж можно считать анонимным лишь отчасти. Пока деньги в системе, некая анонимность имеется, но как только пользователь приобретает товар или услугу, выводит деньги в наличность, он проходит и идентификацию, и аутентификацию.

В России давно запрещены неперсонифицированные платежи, рассказывал председатель совета ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов. Исключение, по его словам, составляют небольшие платежи без открытия счета. Это полностью соответствует европейским нормам и рекомендациям международной группы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма FATF, куда входит Россия.

В ведущих платежных системах основным (QIWI) или дополнительным («Яндекс.Деньги», WebMoney) идентификатором является номер мобильного телефона. По закону продажа SIM-карт в России возможна только при предъявлении паспорта. «При желании ничто не мешает правоохранительным органам установить личность владельца кошелька», – уверен председатель комитета по платежным системам и банковским инструментам Национальной ассоциации участников электронной торговли (НАУЭТ) Борис Ким.

Вам может быть интересно

Зеленский решил использовать операцию в Курске для переговоров с Россией
Темы дня

Хиджабы довели депутатов до угроз

Решение Владимирской области установить запрет на ношение никабов и хиджабов в школах спровоцировало негативную реакцию со стороны части кавказских религиозных деятелей и политиков, среди которых депутат Госдумы от Дагестана Султан Хамзаев. Противники запрета говорят о якобы нарушенных правах на вероисповедание. Эксперты напоминают, что тему хиджабов уже изучал Верховный суд, а критикам следует поменьше «хайповать» на теме.

Зеленский отдал России победу в Грузии

«В Грузии сегодня победила Россия. Их выбор – дружба с Россией, а не с ЕС», – заявил Владимир Зеленский, предложив с этим смириться. И в Европе в этим смириться, кажется, готовы. Гораздо сложнее Брюсселю будет смириться с другим: с потерей своей однозначной привлекательности для народов «европейской периферии». Грузия – это не симптом, это уже диагноз.

Орбан назвал варварством отказ Европы от переговоров с Москвой

Минобороны показало уничтожение живой силы ВСУ термобарическими снарядами (ВИДЕО)

Арбатова: Россиянок больше не пугает перспектива стать матерью-одиночкой

Новости

Лавров исключил ничейное окончание конфликта на Украине

Понятие «вничью» не отражает необходимость обеспечения интересов всех сторон в конфликте на Украине, победа должна быть за справедливостью, заявил глава МИД России Сергей Лавров.

Медведев призвал создать в России «цифровой профиль мигранта»

Заместитель председателя Совета безопасности России Дмитрий Медведев предложил внедрить в России «цифровой профиль мигранта» для полной идентификации иностранных граждан на всей территории страны.

Ozon решил приостановить постоплату для большинства товаров

Маркетплейс Ozon приостановит возможность постоплаты для большинства товаров с 1 ноября, сообщили в компании.

Небензя: Зеленский в бешенстве от массового переезда украинцев в Россию

Постоянный представитель России при ООН Василий Небензя сообщил, что президент Украины Владимир Зеленский в бешенстве из-за массового переезда украинцев из стран Запада в регионы России, вошедшие в ее состав по итогам референдумов 2022 года.

Грузинская оппозиция созвала митинг для «изгнания России»

Грузинская оппозиция, которая заявила о непризнании субботних выборов в парламент, созывает митинг протеста в понедельник в центре Тбилиси, чтобы «изгнать Россию» из страны, передает корреспондент газеты ВЗГЛЯД в Тбилиси.

В России перестанут продавать пиво в алюминиевых банках 0,5 литра

В России больше не будут производиться и продаваться напитки в банках объемом 0,5 литра, компании начнут использовать тару емкостью 0,45 литра.

Небензя заявил о потере веры украинцев в Зеленского

Украинские войска терпят неудачи на фронте из-за потери доверия народа к главе киевского режима Владимиру Зеленскому, заявил постоянный представитель России при ООН Василий Небензя на заседании Совета Безопасности ООН по Украине.

Китай оставил производителя дронов из США без аккумуляторов из-за поставок БПЛА Тайваню

Компания Skydio, крупнейший производитель беспилотных летательных аппаратов (БПЛА) в США, начала ограничивать продажу аккумуляторов для своих дронов из-за санкций, введенных Китаем за поставки беспилотников Тайваню.

Эксперт рассказал о ситуации ВСУ в Красноармейске

Вооруженные силы Украины в Красноармейске (украинское название – Покровск) испуганы приближением российских войск, они начали беспорядочное строительство фортификаций, заявил военный эксперт Виталий Киселев.

Машину олимпийской чемпионки забросали бутылками с водкой

На автомобиль двукратной олимпийской чемпионки Яны Егорян из окна дома сбросили бутылки со спиртным, она подала заявление в правоохранительные органы.

Мединструктор объяснила, когда на поле боя не важна стерильность

Задача полевой медицины в зоне СВО – дотянуть человека до места, где ему смогут оказать полноценную помощь, сказала газете ВЗГЛЯД инструктор по тактической медицине Мария Воронина. По ее словам, в первые часы после ранения стерильность при оказании помощи играет второстепенную роль.

В Петербурге приняли решение по времени продажи алкоголя в магазинах

Законодательное собрание Петербурга не планирует сокращать время продажи алкоголя в магазинах, сосредоточив внимание на борьбе с «наливайками», сообщил председатель бюджетно-финансового комитета городского парламента Денис Четырбок.
Мнения

Геворг Мирзаян: Как Америка признала Армию России сильнейшей в мире

Американцев в мире не особо боятся – США проиграли все свои кампании, начиная с югославской войны, и сейчас не в состоянии даже поставить на место хуситов в Йемене. А россияне со времен второй чеченской идут от победы к победе.

Сергей Миркин: Казань очень расстроила Киев

Саммит БРИКС в Казани имеет деморализующее значение для украинского общества, а майданным пропагандистам придется менять свои постулаты. Теперь украинским пропагандистам нужен новый тезис вместо «весь мир с Украиной».

Глеб Кузнецов: США навязывают человечеству американский ИИ

Заявка на стратегию США в области искусственного интеллекта – если убрать шелуху про демократию – сводится к защите лидерства через контроль и недопущение любого развития у любых конкурентов. Все, что человечество может предложить или сделать в сфере ИИ, должно быть не просто подконтрольно США, а производиться и контролироваться на их физической территории.
Вопрос дня

«Русский индеец». Кто стал первым политбеженцем из США в Россию?