Банк «Оптимум» уже давно привлекает к себе внимание властей и аналитиков. «Оптимум», появившийся в мае 1989 года, был одним из старейших коммерческих банков в России.
У ЦБ лопнуло терпение
Клиентам придется рассчитывать на возвращение денег после назначения конкурсного управляющего
«Оптимум» (ООО «Оптимумбанк») расположен в районе Крылатских холмов в Москве и имеет филиал в Новосибирске. «Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, - сообщают в Центробанке, - а также учитывая неоднократное применение к банку мер в порядке надзора».
Претензий у Банка России накопилось много. Инспекция ЦБ установила «многочисленные факты осуществления банком рискованной кредитной политики и отсутствия адекватных резервов по кредитным рискам, а также нарушения правил ведения бухгалтерского учета и представления недостоверной отчетности». Именно эти многочисленные нарушения и привели к отзыву лицензии с 1 сентября этого года.
С этого дня все полномочия руководства банка приостановлены. В четверг корреспондент газеты ВЗГЛЯД пытался получить комментарии по телефону в центральном офисе банка, однако трубку никто не поднял. «Оптимум» не был задействован в системе страхования вкладов, сообщили газете ВЗГЛЯД в Агентстве по страхованию вкладов. Поэтому, как сказали в пресс-службе СВ, «клиентам придется рассчитывать на возвращение денег после назначения конкурсного управляющего». Пока руководство банка по решению ЦБ было отстранено от управления организацией, а в банке назначена временная администрация.
На грани закона
«Это было предопределено, - сообщил газете ВЗГЛЯД аналитик одного из крупнейших банков, просивший не называть его имени, - Центробанк уже отбирал лицензию у Оптимумбанка в 1999 году, но потом аннулировал свое решение. Да и вообще этот банк постоянно попадал в какие-то истории. Посмотрим, удастся ли ему подняться в этот раз».
В 1999 году Центробанк впервые отозвал лицензию на осуществление банковских операций. Однако банк выполнил требования ЦБ, направленные на финансовое оздоровление банка. Поэтому впоследствии Банк России признал свой приказ об отзыве лицензии утратившим силу.
Однако уже через несколько месяцев, в начале 2000 года, к деятельности банка проявило живой интерес Министерство по налогам и сборам. «Оптимум» оказался в черном списке из 25 банков, составленном налоговиками. В этот список попали банки, делавшие деньги на уходе налогоплательщиков от ответственности за неуплату налогов. При использовании этой незаконной схемы недобросовестный налогоплательщик закрывал с помощью банка свои долги перед государством, получая документы о перечислении суммы налогов в бюджет, но государство этих платежей так и не получало.
По приблизительным оценкам, всего со счетов граждан было списано, но не дошло до госказны около 55 млрд. рублей. ЦБ грозился отобрать лицензию у всех замеченных в использовании этой схемы кредитных организаций. Однако в апреле 2000 года «Оптимум» был исключен из черного списка.
В октябре 2002 года журнал «Профиль» назвал «Оптимум» одним из самых надежных из мелких и средних российских банков. Впрочем, эта высокая оценка не помешала ЦБ впоследствии еще неоднократно предъявлять к банку претензии, правда, до августа 2005 года дело ограничивалось предписаниями. По словам нашего источника в ЦБ, «за последние годы Оптимумбанк много раз находился на грани банкротства». А планы, с помощью которых эта кредитная организация собиралась провести обещанное финансовое оздоровление, оказались «невыполнимыми».