По данным ЦБ, из-за неэффективности функционировавшей в РКБ системы внутреннего контроля банком допускались многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Также деятельность РКБ на протяжении 2016–2017 годов была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, сообщает Центробанк.
Банк России неоднократно применял в отношении РКБ меры надзорного реагирования, однако руководители и собственники банка не предприняли эффективных мер по нормализации его деятельности.
РКБ – участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 января кредитная организация занимала 184 место в банковской системе России.
Что касается ПартнерКапиталБанка, то его бизнес-модель была в значительной степени ориентирована на размещение денежных средств в высокорискованные активы, из-за чего на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемной задолженности.
При этом банком осуществлялись «схемные» операции для уклонения от исполнения требований ЦБ о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам. Также во второй половине 2017 года кредитной организацией активно проводились сомнительные транзитные операции.
ПартнерКапиталБанк – участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 января кредитная организация занимала 469 место в банковской системе России.