Проверка на миллиарды

Банк Москвы намерен провести полномасштабную проверку всех процедур, касающихся выдачи кредита ЗАО «Премьер Эстейт». Для этого он привлечет профильную международную независимую компанию. Об этом говорится в сообщении банка, распространенном в пятницу.

Самому Банку Москвы было бы очень выгодно провести действительно независимую проверку процедур

Появившуюся ранее в СМИ информацию в Банке Москвы посчитали «некорректной», а потому решили провести собственную проверку кредита для ЗАО «Премьер Эстейт».

Накануне в Следственном комитете (СК) при МВД России сообщили, что денежные средства, полученные мошенническим путем в виде кредита в Банке Москвы, были переведены на личный счет Елены Батуриной.

Следствие подозревает, что банк выдал необеспеченный кредит почти на 13 млрд рублей, которые в итоге – в результате сделки по продаже 58 гектаров земли на западе Москвы – стали прибылью компании «Интеко», главой которой и является Батурина. Вырученные деньги от продажи земли она, по данным СМИ, использовала для досрочного погашения крупных кредитов, в том числе перед самим Банком Москвы.

Летом 2009 года малоизвестная фирма «Премьер Эстейт» получила в Банке Москвы займ на 12,7 млрд рублей под залог своих акций стоимостью 10 тыс. рублей. По какой-то причине сотрудники банка проигнорировали высокий уровень кредитного риска – при отсутствии достаточного обеспечения по кредиту – и выдали крупный займ. Более того, само предприятие было учреждено всего за три месяца до сделки.

На эту тему
• На счет Батуриной были переведены похищенные 13 млрд рублей
• Лужков: Уезжать из России не собираюсь
• Совет директоров Банка Москвы отказался от внеочередного собрания
• Финомбудсмен: Госдума не пересмотрит законодательство из-за Банка Москвы

Затем выясняется, что именно «Премьер Эстейт» купила у дочерней структуры «Интеко» земельный участок в Москве, предназначавшийся под строительство элитного жилья. Сумма сделки составила 12,7 млрд рублей.

В СК обратили также внимание, что кредит «Премьер Эстейт» был выдан вскоре после того, как Банк Москвы получил из столичного бюджета большой взнос в счет оплаты допэмиссии акций. На увеличение капитала банка из городского бюджета были затрачены 15 млрд рублей.

В «Интеко» заявляют, что сделка по приобретению «Премьер Эстейт» участка земли у компании Батуриной была проведена в соответствии с законом. А в Банке Москвы вообще отрицают факт хищения у него денег. «Любые обвинения в адрес банка – лишь измышления определенных сторон. Такие выводы должны быть доказаны в суде», – говорилось в комментарии, который банк обнародовал в четверг.

В этот же день в офисах «Интеко», Банка Москвы, ЗАО «Кузнецкий Мост Девелопмент» и Русского земельного банка прошли обыски. Сотрудники правоохранительных органов пытались провести обыск и в московской квартире Батуриной, однако дверь им никто не открыл – хозяйки не оказалось дома.

По мнению директора департамента оценки компании АКГ «Развитие бизнес-систем» Максима Тищенко, проверка кредита, инициированная самим Банком Москвы, может дать как «нужный» результат для банка, так и «иной».

«Самому Банку Москвы было бы очень выгодно провести действительно независимую проверку процедур, касающихся выдачи кредита ЗАО «Премьер Эстейт», и в любом случае согласиться и признать ее результаты, даже если они будут не в пользу банка, – рассуждает эксперт. – Это поможет ему в дальнейшем окончательно не потерять пошатнувшуюся репутацию».

Важно понять, соответствовал ли заемщик требованиям для выдачи крупного кредита, какие документы были предоставлены, кто из специалистов банка принимал решение о выдаче кредита, и самый важный вопрос – а был ли этот специалист как-то «заинтересован» заемщиком, говорит Ольга Пономарёва, управляющий партнер Группы юридических и аудиторских компаний «Содействие бизнес проектам».

«Но в поисках истины не стоит полагаться только на результаты проверки, стоит оценить выводы следствия и суда, – поясняет эксперт. – Учитывая политическую подоплеку этого дела, банк может быть просто пешкой в игре по разделу бизнеса «Батурина-Лужков».