Центробанк ответил Эстонии

Банк России наложил запрет на выполнение ряда операций Swedbank. Запрет касается операций по корреспондентским счетам, валютных операций и привлечения новых клиентов, а также межбанковского кредитования.

Если Swedbank не сможет устранить нарушения в течение трех месяцев, то в соответствии с правилами будет исключен из системы страхования вкладов

По официальному сообщению Swedbank, основанием послужило нарушение законодательства и нормативных документов о незаконном привлечении средств. Эти нарушения были выявлены в результате проверки банка весной 2007 года.

По словам генерального директора Swedbank Яна Лидена, действия ЦБ стали для компании полной неожиданностью. «Мы пока устанавливаем все обстоятельства и послали запрос о разъяснениях. Мы никак не ожидали такого решения и, конечно, готовы принять необходимые меры. Тем временем мы продолжим обслуживать клиентов по тем операциям, которых не коснулся запрет, и сведем к минимуму негативные эффекты для наших клиентов», – обещает Ян Лиден.

Swedbank – один из лидеров в банковском секторе Эстонии, а также Швеции, Литвы и Латвии.

Российский банк OAO «Сведбанк» принадлежит скандинавско-балтийской банковской группе Swedbank и Европейскому банку реконструкции и развития.

Группа Swedbank аффилирована с эстонской финансовой группой Hansapanga Grupp. Ранее банк назывался ОАО «Хансабанк», в мае 2007 года был переименован в Swedbank. Объем баланса российского дочернего банка составляет 5% от объема баланса группы.

На эту тему
• ЦБ пересмотрит свои взгляды
• Банки пошли на биржу
• Деньги России отмыли голландцы
• Банк Немцова обвинен в отмывании

В Россию группа пришла в 2004 году, когда на рынке России начала работу структура Hansa Leasing Ltd. В 2005 году Swedbank купил за 3,14 млн долларов банк «Квест» и начал работу на российском рынке банковского ретейла.

У группы Swedbank уже были проблемы с российскими властями, они коснулись лизинговой компании Hansa Leasing. Федеральная налоговая служба отказала ей в признании налоговых вычетов и возмещении НДС из бюджета за 2004–2005 годы. Из-за этого Hansa Leasing была вынуждена временно приостановить заключение новых лизинговых сделок. Компания проиграла дела в нескольких инстанциях, однако Высший арбитражный суд в начале 2007 года подтвердил правоту Hansa Leasing.

Если Swedbank не сможет устранить нарушения, выявленные ЦБ, в течение трех месяцев, то в соответствии с правилами Центробанк исключит его из системы страхования вкладов. Тогда Swedbank не сможет работать с физическими лицами.

Аналитик ИК Financial Bridge Ольга Шкред говорит, что Swedbank не может рассчитывать на привилегии, несмотря на то что это структура с участием иностранного капитала. «Тот факт, что ЦБ наложил запрет на его операции, вполне вписывается в законодательную практику», – отметила аналитик.

В Финансовой инспекции Эстонии уверены, что решение ЦБ не окажет существенного влияния на эстонский финансовый рынок или деятельность Hansapanga Grupр.

Представители Финансовой инспекции Эстонии говорят, что Центробанк не информировал их о решении ввести санкции против ОАО «Сведбанк». При этом эстонские чиновники и банкиры Эстонского ЦБ не переживают, что ограничение на деятельность российского подразделения повлияет на национальный рынок. Представители финансовых структур республики уверены, что последствий для эстонского рынка или Hansapanga Grupр не будет.