Если сегодня мы все с вами с утра до вечера сидим в интернете, то и завтра будет так же? Да нет же. Завтра будет так, как мы решим сегодня, точнее, как решат те, кто готов найти в себе силы что-то решать.
0 комментариевРоссийские банки стали получать поддельные запросы от американских налоговиков
Российские банки стали получать поддельные запросы от америк
Ряд российских банков получили поддельные запросы налоговиков США с просьбой раскрыть всю информацию об американских клиентах и их счетах в рамках закона FATCA.
В один из банков было направлено письмо якобы от лица Службы внутренних доходов США (IRS) с ее несколько видоизмененной эмблемой. Данные получателя письма в нем затерты, но, судя по его шаблону, рассылка прицельная - с указанием GIIN банка (уникальный номер, присваиваемый при регистрации в IRS, есть в открытом доступе), сообщает «Коммерсант».
В письме на английском языке от банка требуется в максимально короткий срок предоставить по «защищенному» номеру факса или e-mail информацию о счетах состоятельных американских клиентов с остатками от 500 тыс. долларов у физлиц и от 1 млн долларов у компаний. К этому необходимо приложить пакет документов, который дает представление о деятельности клиента, его расчетах, личности и т. д.
«Основной признак фиктивности в том, что требовать какую-либо отчетность с банков IRS начнет лишь с 1 января 2015 года, и даже тогда IRS не может запросить, например, операции по счету», - отмечает руководитель группы в области систем комплаенс и ПОД/ФТ КПМГ в России и СНГ Дмитрий Чистов. Кроме того, единственный используемый IRS канал передачи информации - защищенное интернет-соединение, никаких e-mail и факсов служба не использует в принципе, добавляет он.
Но, по словам Чистова, таких случаев уже несколько. При этом в официальной беседе банкиры отрицают возможность, что кто-то откликнется на такие письма.
Напомним, FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) – это закон о раскрытии иностранных счетов для целей налогообложения. Для России он должен был вступить в силу с 1 июля 2014 года.
FATCA призван сократить налоговые потери США из-за офшорных схем, используемых для уклонения от налогов. Закон требует от иностранных банков предоставлять сведения о счетах американских клиентов налоговой службе США. При отсутствии соглашения на межгосударственном уровне банки должны будут предоставлять такую информацию самостоятельно, либо американская сторона применит к ним налоговые санкции.
В мае правительство России поддержало законопроект, направленный на создание правовых условий для передачи информации об иностранных налогоплательщиках и обязывающий зарубежные финансовые организации сообщать информацию о российских гражданах в налоговую службу России.
Законопроект фактически предоставляет российским финансовым организациям, планирующим пройти регистрацию в FATCA, права на передачу информации о своих клиентах, являющихся американскими налогоплательщиками. Им также предоставляется право отказаться от обслуживания таких клиентов и на закрытие их счетов.